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金融风险管理与合规手册

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的基本概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统性、结构性的方法，识别、评估、监测和控制金融活动中的潜在风险，以保障金融机构的稳健运行和资本安全。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和合规风险等五大类，其中市场风险是最常见的风险类型，涉及价格波动、汇率变化、利率变动等。

根据巴塞尔协议（BaselII）和巴塞尔III，金融机构需建立全面的风险管理体系，涵盖风险识别、计量、监测、控制和报告等全过程。金融风险管理的目标是实现风险最小化、收益最大