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保险公司业务处理与风险管理手册

第1章业务处理流程与规范

1.1业务受理与审核

业务受理是指保险公司接到客户投保申请后，按照规定的流程进行初步审核和信息收集。受理部门需核对客户提供的资料是否完整、真实，包括身份证明、健康告知书、投保人与被保险人关系证明等。审核人员需根据《保险法》及相关法规，确认投保人具备投保资格，且所投保的险种符合国家相关监管要求。例如，对于个人投保，需核实年龄、职业、健康状况等信息是否符合保险条款规定。

业务受理过程中，需建立客户信息档案，包括客户姓名、性别、出生日期、联系方式、投保金额、险种类型等，并录入系统进行统一管理。业务受理后，需进行风险评估，包括健