SKYNET_加密货币ATM欺诈报告.pdf

1.概要

加密货币ATM欺诈已成为美国增长最快的金融犯罪类别之一。犯罪组织利用加密货币自助终端

（Kiosk）的交易速度与假名化的特性，正以惊人的速度套取易受骗群体的资金。

核心要点：

1.2025年，由于加密货币ATM机交易速度快且不可逆，相关欺诈损失激增至3.335亿美元。

2025年1月至11月期间，美国联邦调查局（FBI）共记录了超过1.2万起相关投诉，同比增长

33%。全球共有4.5万台加密货币ATM机，其中78%位于美国；这些设备能够在五分钟内完成现

金到加密货币的兑换，且几乎不需要身份验证，使其成为诈骗分子眼中阻力最小的资金转移渠

道。

2.加密货币ATM机仅作为前端终端运行，而非独立设备，这种架构导致了严重的取证难题。

每台终端机（ATM机）的交易都会通过后端的加密应用程序服务器（CAS）处理交易，由该服

务器从运营商的混合热钱包中划拨资金。公共区块链上仅记录了运营商到目标地址的转账信

息，而不会记录受害者的身份。这种溯源断层（AttributionGap）意味着执法部门必须传唤运

营商的CAS日志，才能将线下的现金存款与链上交易联系起来；而唯一有效的技术干预手段，

是在交易广播前于CAS层面进行实时的钱包地址筛查。

3.老年人群体占总损失的86