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金融风险管理与企业信用评估手册

第1章金融风险管理基础

1.1金融风险管理概述

金融风险管理是指企业或金融机构为识别、评估、监控和控制金融风险，以保障资产安全、稳定收益和实现经营目标而采取的一系列系统性措施。其核心目标是通过科学的方法和工具，降低潜在损失，提升风险抵御能力。金融风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险等五大类。信用风险是指因借款人或交易对手未能履行合同义务而造成损失的风险；市场风险则是由于市场价格波动导致的损失；流动性风险指企业在资金流动性方面遇到的困难；操作风险涉及内部流程、系统或人为错误带来的损失；法律风险则源于法规变化或合规问题引发的损失