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全球反恐融资加密货币盲区——基于2024年FATF虚拟资产监

管

摘要与关键词

加密货币作为一种颠覆性的数字资产形式，其匿名性、去

中心化和跨境流动性特征，在为全球金融体系带来创新机遇的

同时，也日益成为恐怖主义融资（Counter-Terrorism

Financing,CTF）活动的新兴渠道，对全球金融安全构成严峻

挑战。传统的反恐融资框架主要针对传统金融机构，在应对虚

拟资产的独特风险时暴露出显著盲区。金融行动特别工作组（

FinancialActionTaskForce,FATF）作为全球反洗钱和反

恐融资标准制定机构，其于二零二四年发布的关于虚拟资产监

管的最新指引，旨在填补这些盲区，但挑战依然存在。本研究

基于对二零二四年FATF虚拟资产监管文件的深入解读，旨在系

统评估全球反恐融资在加密货币领域所面临的盲区、挑战，并

识别影响其监管有效性的关键因素。研究采用政策文本分析、

比较分析与国际金融监管理论相结合的方法，对FATF文件中涉

及虚拟资产服务提供商（VASP）定义、旅行规则、国际合作、

风险评