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2026年基金从业考试(基金产品销售)客户关系管理实战演练

1.单选题（每题1分，共30分）

1.某基金公司推出“稳健回报”混合型基金，在客户风险测评中，客户李某的测评结果为“稳健型”。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列做法正确的是

A.直接向其销售“稳健回报”基金，无需额外说明

B.告知其该产品风险等级高于其测评结果，建议重新测评或选择更低风险产品

C.让其签署《风险不匹配警示函》后即可销售

D.先将其测评结果修改为“积极型”，再销售该产品

答案：B

解析：稳健型客户只能购买风险等级等于或低于其测评结果的产品，若产品风险等级更高，需履行不匹配警示程序，且客户坚持购买的，应签署《风险不匹配警示函》并留痕，但B选项更体现“卖者尽责”原则。

2.客户经理小王发现客户张某近三个月频繁赎回货币基金并申购股票指数基金，且每次金额均在100万元以上。小王最合适的跟进动作是

A.立即电话提示“市场有风险，投资需谨慎”

B.通过CRM系统标记“异常交易”并上报合规部

C.邀请张某参加高端财富沙龙，推介量化对冲专户

D.发送短信提醒“赎回费归基金资产，请注意成本”

答案：B

解析：大额、频繁、风格漂移的交易可能涉及洗钱或异常交易，应首先履行可疑交易报告义务。

3.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当保存客户身份资料及交易记录的自业务关系结束当年计