保险产品销售与客户关系管理手册（执行版）.docx

保险产品销售与客户关系管理手册（执行版）

第1章基本原则与合规经营

1.1产品准入与资质管理

严格执行《保险法》及监管机构关于保险产品销售资格的最新规定，严禁员工跨类别违规销售非其执业许可范围内的保险产品。例如，销售人员不得在未取得“万能险”销售资格的背景下，擅自向客户推荐带有万能账户功能的增额终身寿险产品，一旦被发现将面临严厉的法律处罚。建立严格的客户身份识别（KYC）机制，所有在展业务必须通过“三亲见”原则（本人亲见、亲口说明、亲笔签名）完成，严禁使用人脸识别设备代替人工核实，确保每一份保单的真实性和合法性。

对新产品进行严格的内部风险评估与备案，任何新产品上线前必须通过公司