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投资顾问服务与合规操作手册

第1章总则与基础架构

1.1服务准入与资质管理体系

本章节确立所有投资顾问服务的“三道防线”准入标准，即客户准入、机构准入及人员准入。客户准入必须严格执行反洗钱（AML）筛查，任何来自高风险司法管辖区的客户需在24小时内完成“客户尽职调查”（CDD），若涉及政治公众人物（PEP）则需启动“增强型尽职调查”（EDD），并留存完整的客户身份识别（KYC）报告复印件备查。机构准入遵循“持牌经营”原则，所有投资顾问服务提供方必须持有中国证监会（CSRC）颁发的《证券投资咨询业务经营许可证》。在审核机构资质时，需核查其注册资本不低于人民币1000万元，且最