2025年保险产品销售与服务规范手册.docx

2025年保险产品销售与服务规范手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与职责界定

本手册的适用范围覆盖所有在2025年正式开展保险销售活动的代理人、银保渠道专员及第三方销售机构，明确界定其必须严格遵循的《保险法》、《保险销售行为管理办法》及公司内部合规制度的具体边界，确保“谁销售、谁负责、谁违规必究”的责任链条闭环。各分支机构需依据本手册将合规要求嵌入日常晨会、夕会及系统操作指引，明确前台销售顾问为第一责任人，后台支持人员为协助责任人，建立“首问负责制”与“双签确认制”，杜绝推诿扯皮现象导致的风险敞口。

针对2025年新规上线后的系统自动拦截功能，销售人员必须熟练掌握系统内