2025年租赁业务操作与风险防范手册.docx

2025年租赁业务操作与风险防范手册

第1章租赁业务准入与资质管理

1.1租赁公司主体资格与合规审查

审查对象必须为依法设立并存续的有限责任公司，其营业执照经营范围需明确包含“融资租赁”字样，且注册资本实缴到位，近三年无重大行政处罚记录。需核查公司及其法定代表人、董事、监事、高级管理人员是否存在被限制高消费、失信被执行人或涉及重大金融案件的历史，确保关键人员无法律合规瑕疵。

必须通过国家企业信用信息公示系统、信用中国等平台进行穿透式查询，确认公司股权结构清晰，不存在代持、虚假关联或隐性债务等隐性风险。若租赁公司涉及跨境租赁业务，还需额外核查其是否持有外汇管理局颁发的业务登记证书