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保险业务合规操作与风险控制手册

第一章总则与基本原则

第一节合规经营的核心定位

合规经营是保险机构发展的生命线，是指机构依据国家法律法规、监管政策及内部制度，在业务运作、风险管理及客户服务全流程中，确保行为合法、程序正当、结果公正的持续状态。对于寿险公司而言，合规不仅是避免罚款和停业的风险底线，更是实现长期价值增长的战略基石，其核心在于将“合规创造价值”的理念内化为全员基因。在当前的监管环境下，合规经营已从单纯的“禁止性规范”转变为“建设性导向”，要求机构在产品设计、销售激励、理赔定损等关键环节主动嵌入合规审查机制。例如，某头部寿险公司在推广“保证续保率”指标时，不仅设定了最低达标