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银行客户关系管理与维护手册

第1章客户基础信息与需求评估

1.1客户基本信息采集与标准化

客户基本信息采集是建立CRM系统的基石，需涵盖客户的基本身份、联系方式及账户状态，确保数据源的唯一性。具体操作中，系统应自动从开户行系统、企业网银或手机银行接口抓取最新信息，并人工复核关键字段（如身份证号、统一社会信用代码、统一社会信用代码）的准确性，若发现信息不一致，立即触发数据清洗流程，确保录入字段符合GB/T2260《企业标准》规范。标准化录入要求统一命名规范与格式，避免因格式差异导致的数据检索失败。例如，客户名称字段必须统一使用“公司全称”而非简称，地址字段需包含省市区详细地址