2025年金融行业监察部监察员合规监察检查手册.docx

2025年金融行业监察部监察员合规监察检查手册

第1章总则与职责界定

1.1监察员法定职权范围

监察员在履职过程中，依法享有对金融机构内部合规管理体系的独立审查权，有权调阅被监察机构的财务凭证、合同档案及业务系统日志，以核实业务真实性与资金流向。监察员有权对违规操作行为进行即时制止与现场干预，对于发现的风险隐患，可责令被监察机构立即暂停相关业务办理，并出具《合规风险临时控制通知书》。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《金融机构从业人员行为管理指引》，监察员可要求被监察机构提供第三方审计机构的审计报告，并有权要求被监察机构负责人出庭接受质询。监察员在调查过程中，有权对涉嫌非法转移