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金融业风控部风控员反洗钱监测手册

第1章反洗钱监测与合规管理

1.1反洗钱工作的法律基础与监管框架

根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责分工，确保反洗钱工作合法合规。对于非金融机构，如银行、证券、保险及支付机构，需按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，严格履行客户身份识别义务。

针对跨境反洗钱，需密切关注国际反洗钱合作机制，依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十条，协助境外机构和个人履行反洗钱义务。在风险管理层面，金融机构应依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条，建立