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银行业风控部专员反洗钱工作手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1反洗钱工作概述与目标

反洗钱（AML）是银行业防范非法资金流动、维护金融秩序稳定的核心防线，旨在识别、报告可疑交易并追踪资金链路，确保金融机构不成为洗钱犯罪的避风港。根据《中华人民共和国反洗钱法》及巴塞尔银行监管委员会（BCBS）第10号建议，金融机构必须建立“了解你的客户”（KYC）机制，确保每一笔业务都经过合规审查。本手册确立的“反洗钱工作目标”包括：有效识别并阻断洗钱路径，降低金融机构面临的监管罚款风险，提升客户尽职调查（CDD）的准确率，并建立可追溯的资金交易档案。具体而言，目标设定为在2024年