2025年金融行业基金销售部销售顾问基金销售操作手册.docxVIP

2025年金融行业基金销售部销售顾问基金销售操作手册

第1章市场环境与产品认知

1.1宏观政策与行业趋势分析

2025年，中国证监会将继续深化“新国九条”的落地执行，强调提高上市公司质量，引导基金行业回归本源，预计基金销售从业人员需具备极强的合规意识，严禁任何形式的违规承诺收益或夸大宣传。随着“共同富裕”战略的深入推进，个人养老金制度将在2025年全面铺开，这将直接催生基于长期复利的储蓄型公募基金需求，推动销售顾问从“卖产品”向“规划资产配置”转型。

在“双碳”目标下，绿色金融基金及ESG主题基金将成为市场新宠，销售顾问需掌握相关环保评级标准及碳足迹核算方法，以便向