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银行业风险管理部专员风险排查报告手册

第1章风险排查基础理论与标准

1.1风险排查的职责边界与适用范围

风险排查职责边界明确，专员需严格依据《银行业金融机构案件风险管理办法》界定自身权限，仅负责执行常规性风险排查任务，不得越权调查客户金融账户或冻结资金，所有涉及重大可疑交易的处置必须上报至总行风险管理委员会。适用范围覆盖全行分支机构、网点及柜面业务环节，重点针对高风险客户群体、大额交易及异常资金流向进行穿透式排查，确保排查工作不留死角，特别要关注跨境业务、网络金融及远程银行等非现场业务的风险敞口。

排查对象涵盖对公业务中的贸易融资、供应链金融等复杂业务链条，以及零售业务中的信用卡