原创力文档2025年金融行业风控部风控员风险识别管理工作手册
第1章总则
1.1编制目的与适用范围
本手册旨在规范2025年金融行业风控部风控员在风险识别环节的工作行为，明确从业务前端到数据中台的全链路风险发现标准，确保风险识别工作具备前瞻性、独立性和专业性。适用范围涵盖全行各业务条线、各分支机构及所有在编风控员，包括线上信贷审批、线下网点营销、交易监测及模型预警等场景下的风险识别活动。
本手册依据《商业银行法》、《银行业金融机构全面风险管理指引》及国家金融监督管理总局关于非银行金融机构风险管理的具体要求制定，是开展风险识别工作的法定依据和操作指南。通过本手册，解决当前风险识别工作中存在的“
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