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反洗钱进校园培训大纲

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目录

学生群体风险认知

洗钱基础知识

2

1

账户安全防护要点

洗钱行为识别方法

4

3

校园防护体系建设

举报与应对流程

6

5

洗钱基础知识

01

洗钱定义与核心特征

洗钱的法律定义

根据国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）标准，洗钱是指通过一系列交易或行为，将非法所得伪装成合法收入的过程，其核心在于切断资金与犯罪来源的联系。

01

三阶段典型特征

洗钱通常包括放置（将非法资金注入金融系统）、离析（通过复杂交易掩盖资金来源）和归并（将清洗后的资金重新投入合法经济）三个阶段，形成完整的犯罪链条。

跨国性与隐蔽性

现代洗钱活动往往利用国际金融体系的差异和漏洞，通过离岸账户、空壳公司等工具实现跨境资金转移，其操作手法专业且隐蔽性极强。

技术驱动新趋势

随着金融科技发展，虚拟货币、暗网交易等新型洗钱手段不断涌现，犯罪者利用区块链技术的匿名特性实施更难以追踪的资金转移。

02

03

04

常见洗钱活动模式

贸易洗钱（TBML）

通过虚构进出口贸易，利用高报/低报发票价格、重复开具发票等方式转移非法资金，全球每年因此损失的税收超过3000亿美元。

赌场与娱乐场所洗钱

利用赌场筹码兑换、娱乐场所会员卡充值等现金密集型业务，将小额现金集中转化为大额合法收入，澳门地区曾破获单案涉案金额达50亿港元的赌场洗钱案。

房地产洗钱

通过跨境房产购置、频繁买卖不