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2023中信银行南京分行校园招聘柜员岗（009829）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和反洗钱规定》，柜员对公账户开立时必须采取的核查方式是（）

A.客户提供的身份证复印件即可

B.需通过联网核查系统验证

C.对公账户开立时需进行实地核查

D.仅需客户填写承诺书声明信息真实

A.1

B.2

C.3

D.4

2、柜员在处理客户现金支付业务时，应严格执行的复核要求是（）

A.单人操作并留存监控录像

B.双人复核现金支付业务

C.仅需客户签字确认金额

D.由主管直接审批大额交易

A.1

B.2

C.3

D.4

3、根据《反洗钱法》规定，柜员在办理单笔5万元以上现金存款业务时，必须采取以下哪种措施？

A.仅核对客户身份证件

B.核对身份并登记大额交易信息

C.直接完成存款操作

D.向上级报备并暂停业务

4、对公账户开立过程中，柜员需要求客户提交的必备文件不包括以下哪项？

A.营业执照正本

B.法定代表人身份证件

C.单位公章及法人私章

D.客户预留手机号码

5、根据中信银行反洗钱相关规定，柜员发现可疑交易后需在多久内向反洗钱系统提交报告？（）

A.30个工作日内

B.15个