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2023中信银行沈阳分行校园招聘柜员岗（009716）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构反洗钱规定》，柜员在办理业务时发现可疑交易，应采取以下哪种措施？

A.直接与客户沟通解释

B.留存客户身份资料并继续办理

C.立即报告反洗钱监测分析中心

D.根据客户要求调整交易方式

A.选项A

B.选项B

C.选项C

D.选项D

2、人民币纸币的防伪特征中，以下哪项属于安全线技术？

A.光变油墨

B.水印图案

C.隐藏的数字

D.金属安全线

A.选项A

B.选项B

C.选项C

D.选项D

3、根据《金融机构客户身份识别和反洗钱规定》，柜员在办理大额现金存取业务时，必须采取以下哪种措施？

A.核对身份证原件

B.联网核查系统验证客户身份

C.确认客户职业信息

D.要求客户签署承诺书

4、某客户申请办理5万元电汇汇出业务，柜员应如何操作？

A.实时到账

B.次日到账

C.隔日到账

D.需客户补充收款方资料

5、银行柜员在办理大额现金存取业务时，必须严格执行的流程是（）

A.单独操作并记录客户身份信息

B.立即双人复核交易金额

C.通过系统核查客户账户背景

D.向客户说明业务办理时长

A.