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2023中信银行广州分行校园招聘柜员岗（009819）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据中信银行柜员岗位职责，以下哪项属于柜员日常处理范围？A.企业贷款审批B.个人理财风险评估C.现金存取款业务D.跨境汇款结算

2、根据《反洗钱法》规定，金融机构应对客户身份进行核实，以下哪项不属于客户身份识别的基本要求？（）

A.核实客户有效身份证件

B.监控可疑交易并定期报告

C.对高风险客户加强尽职调查

D.确认客户职业与收入来源合理性

A.核实客户有效身份证件

B.监控可疑交易并定期报告

C.确认客户职业与收入来源合理性

D.对高风险客户加强尽职调查

3、第五套人民币防伪特征中，以下哪项属于全息磁性图案技术？

A.纸币正反面均有的光变油墨

B.花卉图案中可旋转的立体光变效果

C.面额数字凹凸触感

D.铜版纸的平滑触感

A.光变油墨

B.全息磁性图案

C.凹凸触感

D.平滑触感

4、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，柜员对客户首次交易需采取联网核查措施的情境是（）

A.单笔交易金额≥5万元人民币或等值外币

B.客户为高风险等级且交易金额≥1万元

C.客户为境外个人且交易金额≥等值1万美元

D.客户为法定代表人或实际控制