2023中信银行青岛分行校园招聘柜员岗（009723）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解.docxVIP

2023中信银行青岛分行校园招聘柜员岗（009723）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和反洗钱规定》，柜员在办理业务时需执行客户身份识别的五步法，其中哪一步要求定期复核客户资料？

A.核实客户有效身份证件

B.识别客户风险等级

C.记录交易信息

D.保存客户资料

E.定期复核客户资料

2、柜员处理客户大额现金支付时，正确的操作流程是？

A.直接点钞后办理支付

B.先核实客户身份再审核现金来源

C.点钞后由主管复核

D.不保存现金支付凭证

E.优先办理其他业务

3、根据《金融机构客户身份识别和资料保存管理办法》，柜员应对客户身份信息进行（）

A.当天收集并永久保存

B.每月更新并保存5年

C.对任何客户身份信息进行及时收集、更新和保存

D.仅对高风险客户保存3年

4、个人银行账户按功能分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户，其中（）属于全功能账户

A.Ⅱ类户

B.Ⅲ类户

C.Ⅰ类户

D.无功能账户

5、客户办理跨行汇款时，柜员需验证以下哪些信息？A.客户密码B.汇款金额C.收款账户信息D.客户签名

A.仅验证客户密码

B.验证客户身份信息、汇款金额、收款账户信息

C.验证客户密码和收款账户信息

D.仅核实收款账户信息

6、柜