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2023中信银行北京分行校园招聘柜员岗（009728）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，柜员在客户办理单笔5万元以上现金存取时，必须采取以下哪种措施？

A.立即联系客户确认用途

B.登记大额交易并上报反洗钱部门

C.要求客户签署用途声明书

D.仅核对客户身份证件

2、个人银行账户开立需满足以下哪个条件？

A.年龄满10周岁

B.持有本人有效身份证件

C.账户类型为储蓄账户

D.需提供父母双方同意书

3、根据央行反洗钱规定，以下哪项属于需向反洗钱监测分析中心报告的大额交易？

A.单日现金存取款3万元

B.单日跨境汇款5万元

C.单日累计交易金额8万元

D.单日个人账户转账2万元

A.仅A

B.仅B

C.A和B

D.B和C

4、《银行业消费者权益保护工作指引》明确禁止银行从业人员以下哪种行为？

A.向客户说明理财产品的风险等级

B.主动告知客户账户年费减免政策

C.禁止向客户推销与当前业务无关的金融产品

D.提供免费财务规划咨询服务

A.仅A

B.仅C

C.A和B

D.C和D

5、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，银行对客户身份进行持续识别的最长期限是？