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2023中信银行济南分行校园招聘柜员岗（009769）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《反洗钱法》规定，银行柜员在办理大额现金存取业务时，应至少执行以下哪种操作？

A.略过客户身份识别环节

B.每笔交易单独登记备案

C.由双人复核交易信息

D.仅需客户签署知情同意书

C

2、柜员发现客户多次使用同一身份证件办理高频率转账业务，应优先采取以下哪项措施？

A.立即停止所有交易

B.暂停该账户当日业务

C.向反洗钱监测分析中心报送可疑交易

D.通知客户升级账户类别

C

3、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料保存管理办法》，柜员首次面对客户时，应在多长时间内完成客户身份识别并保存记录？

A.5个工作日内

B.客户业务办理完成后

C.15分钟内

D.客户账户启用后30日内

4、柜员发现单日现金短缺超5000元时，应立即采取什么措施？

A.自行补足差额后继续工作

B.通知客户次日补缴

C.立即报告上级并配合调查

D.调整当日其他业务收入冲销

5、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，柜员在识别高风险客户时，应采取的核查措施是（）

A.实名认证+辅助验证

B.纸质身份证件+联网核查

C.电子身份认证+人工复核