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2023中信银行合肥分行校园招聘柜员岗（009913）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或当日累计交易金额达到多少元需向反洗钱监测分析中心报告？（）

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

2、柜员在办理某客户账户时发现其名下账户短期内频繁出现多笔小额转账，应优先采取以下哪种操作？（）

A.直接冻结该账户

B.立即停止该客户所有业务办理

C.核实客户身份后上报反洗钱部门并冻结账户

D.向客户解释后继续办理业务

3、根据《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》，柜员在识别客户身份时，应至少通过什么方式核实身份？（）

A.客户身份证件联网核查+辅助证件

B.单纯客户口述信息

C.客户提供电子营业执照

D.仅需核验客户提供的银行卡

4、我国存款保险制度规定，单家银行最高偿付限额为（）。（）

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.无上限

5、根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪种客户交易需金融机构立即报告可疑交易线索？（单选）

A.单笔5万元人民币现金存入活期存款

B.客户要求将200万元现金存入大额定期存款

C.客户每月固定时间转入3万元工资款

D.客