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2023中信银行南京分行校园招聘柜员岗（009788）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，柜员发现客户交易存在可疑情况时，应最迟在______个工作日内报告。

A.1

B.3

C.5

D.7

2、柜员在现金业务中收到客户交付的100元纸币，经初步鉴定确认为假币时，应立即______并挂失该纸币。

A.退回客户

B.扣押并报告

C.留存保管

D.直接销毁

3、根据《金融机构客户身份识别和反洗钱规定》，柜员在办理大额现金存取时，应至少采取以下哪种措施？

A.直接办理业务，无需额外核实

B.核实客户提供的身份证件原件

C.要求客户签署《资金来源声明书》

D.立即向当地人民银行报告可疑交易

A/B/C/D

4、柜员发现客户办理定期存款时连续三次提前支取，应优先采取哪种应对措施？

A.直接按正常流程办理支取

B.检查客户账户历史交易记录

C.联系客户经理核实资金用途

D.将账户标记为高风险并上报

A/B/C/D

5、某客户办理个人银行开户时，柜员需完成以下哪些步骤？（多选）

A.核对身份证有效期

B.填写并审核《开户申请表》

C.联网核查客户身份信息

D.客户现场签署