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2026年厦门银行合规知识考试题库及两岸金融合规

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据厦门银行《反洗钱客户身份识别管理办法》，以下哪项不属于客户身份识别的“三了解”要求？

A.了解客户的身份信息

B.了解客户的职业信息

C.了解客户的资金来源

D.了解客户的交易目的

2.两岸金融合作中，厦门银行若为台湾地区企业开立账户，应重点核查的是？

A.客户的注册资本规模

B.客户是否获得台湾经济主管部门的批准文件

C.客户的信用评分

D.客户的日常交易频率

3.《厦门银行操作风险管理办法》规定，柜面业务操作中，以下哪项行为属于违规操作？

A.双人复核现金存取款

B.未经授权擅自修改客户信息

C.使用电子验钞机核对大额现金

D.每日核对账实是否相符

4.在处理两岸跨境汇款业务时，厦门银行需特别注意哪个地区的反洗钱监管要求？

A.福建省

B.台湾地区

C.广东省

D.浙江省

5.根据厦门银行《合规风险管理办法》，以下哪项属于“重要业务领域”的范畴？

A.银行内部行政办公

B.大额现金存取业务

C.客户投诉处理流程

D.员工考勤管理

6.两岸金融合作中，厦门银行若为台湾地区客户提供服务，需遵守哪个地区的金融监管规定？

A.中国大陆《反洗钱法》

B.台湾地区《银行法》

C.厦门