2026年金融反诈知识培训考核试题题库及答案.docxVIP

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2026年金融反诈知识培训考核试题题库及答案

一、单项选择题（每题只有1个正确答案，每题2分，共30分）

1.某单位财务人员接到公司高管微信发来的视频请求，视频中对方就是高管本人，要求立刻向指定合作账户转一笔项目款，称自己正在开重要会议不方便电话沟通，要求不要对外声张。下列处置方式正确的是（）

A.既然能视频看到本人，按照领导要求立刻转款

B.挂断视频后拨打领导本人常用手机号核实，或者设置双方提前约定的私密验证问题确认身份

C.先转一半款项，等领导开完会再说

D.询问旁边同事，同事说之前也有类似情况，那就按照要求转款

2.当前很多不法分子以“赚零花钱”“跑分赚佣金”为诱饵，收购个人银行卡、微信支付宝账户用于转移赃款，下列关于“跑分”的说法正确的是（）

A.跑分只是帮忙走账，不触碰法律红线

B.跑分本质是帮助诈骗分子转移赃款，情节严重的会构成帮助信息网络犯罪活动罪

C.只要本人没有直接参与诈骗，就不需要承担法律责任

D.跑分只会冻结银行卡，不会面临刑事处罚

3.近年来针对老年人的养老金融诈骗频发，不法分子往往以“养老理财”“养老项目”名义承诺高额回报，引诱老年人投资。面对此类宣传，下列做法错误的是（）

A.拿不准主意先和子女商量，告知家人具体情况

B.拨打银保监会官方电话，查询宣传的投资机构是否具备合法金融资质