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金融行业运营部运营员客户交易记录核查手册（执行版）

第1章客户身份识别与基础信息核查

1.1客户身份识别流程规范

建立标准化识别作业指引，明确“了解你的客户”（KYC）的全生命周期管理要求，确保识别工作不留死角，覆盖从开户到存续的每一个业务环节。设定明确的识别触发机制，规定在首次办理业务、客户变更身份、大额交易发生或系统监测到异常行为时，必须立即启动重新识别程序，严禁“一次性识别”长期生效。

制定严格的权限管控制度，实行识别工作“双人复核”原则，任何涉及客户资料修改、风险等级调整或反洗钱报告提交的操作，必须经过两名持证运营员共同确认。规范识别工具的使用流程，要求员工必须使用经国