2025年金融行业运营部柜员现金收付操作指引手册.docx

2025年金融行业运营部柜员现金收付操作指引手册

第1章总则与基础规范

1.1适用范围与职责界定

本手册严格依据中国人民银行《支付结算办法》及银保监会关于现金管理的相关规定制定，明确适用于全行运营管理部所有从事柜面现金业务的一线柜员、辅助人员及授权管理人员。在职责界定上，柜员作为第一责任人，须严格执行“点收、点付、点清”流程，严禁代客操作；辅助人员仅负责凭证整理与打印，不得触碰资金核心环节；授权人员则依据系统提示与业务实质进行最终复核，确保业务闭环。

对于跨行现金收付、大额现金存取及非现金类现金业务，柜员需立即上报运营主管，由双人复核后由授权人员确认后方可执行，严禁单人独立完成高风险操