金融行业合规部专员反洗钱核查手册.docx

金融行业合规部专员反洗钱核查手册

第1章法律法规与监管要求

1.1核心法规体系解读

中国人民银行发布的《中华人民共和国反洗钱法》是反洗钱工作的根本大法，确立了国家反洗钱工作的法律地位，明确规定金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等法定义务。该法规定了反洗钱行政主管部门（即中国人民银行及其分支机构）对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，并授权国务院反洗钱行政主管部门制定具体的反洗钱规章，形成了“法律—规章—细则”三位一体的监管架构。

除了《反洗钱法》，国务院发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管