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金融行业风控部风控员客户身份识别手册

第1章客户身份识别概述与基本原则

1.1客户身份识别的定义与法律框架

客户身份识别是指金融机构通过收集、核实、比对等手段，确认客户真实身份信息、核实其身份来源及建立客户身份数据库的完整过程，是防范洗钱、恐怖融资及打击地下钱庄的基石。根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构必须对自然人客户、法人客户及其关联关系进行严格识别。法律框架下，金融机构需遵循“了解你的客户”（KYC）原则，必须建立并维护客户身份识别档案，该档案需包含客户的基本信息、交易背景、资金来源及最终受益人等关键要素，并按