金融行业投行部机构销售专员机构客户维护手册.docx

金融行业投行部机构销售专员机构客户维护手册

第一章机构客户全景认知与准入策略

第一节目标客群画像与细分领域

1.1目标客群画像与细分领域

我们需要明确机构客户的核心分类逻辑，主要分为商业银行、证券公司、保险公司及基金公司四大类，其中商业银行是投行业务的最大潜在市场，需重点建立其信用风险与操作风险模型。在商业银行内部，应进一步细分为零售银行、对公银行及资产管理公司等子类型，对公银行需按地域（如北上广深）及行业属性（如金融、科技、制造）进行多维标签化。

针对证券公司，需区分头部券商与中型券商，头部券商业务量巨大但竞争极其激烈，中型券商则具备更灵活的资源调配能力，需针对不同体量制定差