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银行业风控部风控专员风险识别管理手册

第1章总则与职责规定

1.1编制依据与适用范围

本手册严格遵循《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及国家金融监督管理总局发布的《商业银行内部控制指引》等法律法规，确保合规经营。同时，依据《商业银行风险管理与内部控制管理办法》及本行《风险管理基本制度》，结合当前宏观经济形势及行业监管政策，制定本手册。适用范围明确涵盖全行各级分支机构、各业务条线及全体员工。手册内容适用于所有涉及风险识别、评估、监测、预警及处置的环节，包括信贷审批、市场营销、运营管理等核心业务场景。

手册界定“风险识别”为在业务活动开始前或进行中，对潜在风险