金融行业企业金融部客户经理客户关系管理手册.docxVIP

金融行业企业金融部客户经理客户关系管理手册

第1章客户基础档案与准入管理

1.1客户基本信息收集与标准化录入

客户经理需在系统端登录并选择目标企业，系统会自动根据企业名称匹配历史数据，若未命中则需手动输入统一社会信用代码、注册资本、成立日期及主要经营范围等基础字段，确保录入信息的唯一性和准确性。对于首次接触的客户，必须通过“现场走访”或“远程视频连线”方式获取客户营业执照原件扫描件、法定代表人身份证复印件及最近一期财务报表，严禁仅凭口头描述进行录入。

在收集过程中，需重点核实客户的股权结构，通过工商查询接口获取实际控制人名称、持股比例及任职时间，并记录关键管理人员的变动历史，以评