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金融行业运营部客户经理客户回访手册

第1章

1.1(客户主体资质与身份信息)

核实客户营业执照与统一社会信用代码，确认经营范围涵盖金融业务，并核对营业执照上的法定代表人、注册地址与系统中登记信息是否一致，如有差异需启动尽职调查流程。通过国家企业信用信息公示系统或官方渠道，调取客户近三年的年报信息，重点检查是否存在经营异常、行政处罚记录或失信联合惩戒名单，确保主体存续状态良好。

核对客户提供的身份证复印件，比对系统内登记的自然人信息，验证姓名、身份证号、出生日期及性别等关键要素的准确性，并确认照片清晰度是否足以进行人脸识别。检查客户授权书上的授权范围是否明确界定为“本次业务办理”或具体业务