金融行业反洗钱部反洗钱专员反洗钱操作手册.docx

金融行业反洗钱部反洗钱专员反洗钱操作手册

第1章总则与合规要求

1.1反洗钱法律框架与基本原则

本手册依据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订版）第二条至第八条确立，明确了金融机构作为反洗钱义务主体的法定地位，要求建立反洗钱内部控制制度，并明确“了解你的客户”（KYC）是识别和评估洗钱风险的核心基础。核心原则包括“风险为本”、“客户身份识别”、“持续监控”、“大额和可疑交易报告”以及“保密义务”，所有操作必须以防范洗钱恐怖融资为目的，严禁将客户信息用于营销推广或勒索威胁。

法律框架要求金融机构根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3