金融保险行业合规部合规专员合规审查手册.docx

金融保险行业合规部合规专员合规审查手册

第1章法律法规与监管政策解读

1.1国家金融监管总局核心法规汇编

在合规审查的起点，必须首先明确“金融稳定”是国家金融监管总局（NFRA）的顶层治理目标，依据《中华人民共和国金融法》确立的“金融安全”原则，任何业务开展均不得损害国家金融安全。具体到日常操作，需熟记《金融控股公司监督管理试行办法》中关于“穿透式监管”的要求，即对于多层嵌套的金融控股公司，必须清晰识别最终受益人，确保资金流向可追溯。

针对资管业务，必须严格执行《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），严禁开展刚性兑付、明股实债、通道业务等违规产品，确保资产净值独立