金融行业运营部柜员现金收付登记手册.docxVIP

金融行业运营部柜员现金收付登记手册

第1章现金收付基础管理与合规要求

1.1柜员岗位职责与行为规范

柜员必须严格执行“日终对账”制度，每日上午10:00前完成当日现金收付业务的日清日结，确保现金实物余额与系统登记数据“账实相符”，任何未登记的现金必须立即查明原因并上报主管，严禁出现“账实不符”现象。在业务办理过程中，柜员需时刻警惕客户异常行为，对于大额取现、频繁小额取现或神色慌张的客户，必须按规定进行“双录”（录音录像）并留存影像资料，发现疑似洗钱嫌疑或身份冒用情况，必须立即暂停业务并上报。

严禁柜员私自代客户办理现金业务，也不得将客户现金挪作他用或挪作个人消费；对于客户遗留