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2026年银行合规反洗钱冲刺押题模拟卷

一、单项选择题（本类题共20小题，每小题1.5分，共30分。每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分。）

1.2026年反洗钱监管新规进一步强调了风险为本的原则，对于风险等级较高的客户，银行应当采取的强化尽职调查措施不包括（）。

A.增加审核信息的频次

B.经高级管理层批准后方可建立业务关系

C.降低交易限额

D.简化业务办理流程

2.根据FATF（金融行动特别工作组）建议，当银行发现交易涉嫌恐怖融资时，除向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易报告外，还应当立即采取的措施是（）。

A.冻结涉及恐怖活动的资产

B.仅口头报告当地人民银行分支机构

C.暂停客户所有非柜面业务

D.等待侦查机关介入后再处理

3.关于法人受益所有人的识别标准，最新监管要求规定，对于公司股权结构复杂且无实际控制人的情形，应当将（）判定为受益所有人。

A.持股比例25%以上的股东

B.公司法定代表人

C.直接或间接拥有超过25%股权的自然人，或通过人事、财务等方式实际控制的自然人

D.第一大股东

4.银行在履行反洗钱义务时，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

5.下列哪种情形属于典型的“化整为零”型洗钱手段？（）

A.通过地