保险公司培训 4-3分钟讲理财.pptxVIP

3分钟讲理财;课程大纲;家庭理财是指根据家庭的财产、收入状况、人生阶段、家庭风险偏好等，确定合理的家庭理财目标，进行科学的理财规划，并通过银行、证券、保险、基金等一系列金融产品组合配置，最终达成理财目标。;两大目标;财务安全;财务自由;三大原则;储蓄

债券

基金

股票

房地产

保险

;三、常用理财工具分析;三、常用理财工具分析;三、常用理财工具分析;三、常用理财工具分析;三、常用理财工具分析;三、常用理财工具分析;三、常用理财工具分析;稳健的家庭理财应采取一种投资组合的

策略，多配置安全性高流动性强的银行储蓄、

保险、国债，适当配置收益高流动性差的基

金、股票、房地产等来达到家庭理财最佳的

效果。;围绕五大客户理财误区，制造实战话术！

1、有钱就去买股票当股东

2、有钱就多买几套房子收租金养老

3、理财？那是有钱人???事儿

4、钱存银行最保险，其他的不考虑

5、女人照顾好家庭就行，不需要理财;五大话题逐一操作FABE操作流水线：

第一道：小组研讨，制造出1000字家庭理财话术，上台发表。

第二道：小组研讨，把1000字话术精简到800字，上台发表。

第三道：小组研讨，把800字话术精简到500字，上台发表。;背景