银行保险行业营业部客户经理客户营销管理手册.docxVIP

银行保险行业营业部客户经理客户营销管理手册

第1章客户基础画像与风险识别

1.1客户基本信息采集与标准化录入

客户经理需在系统端优先调取客户唯一标识号（如身份证号、统一社会信用代码），并严格核对姓名、性别、年龄、职业、婚姻状况、学历及联系方式等核心字段，确保“人、证、号”三要素完全一致，任何模糊或重复录入均视为数据错误并需追溯源头。对于首次接触的客户，必须依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，强制获取并录入受益所有人信息（如法定代表人、实际控制人姓名），若客户为法人，需同步采集其身份证号码并验证真伪。

在录入基础信息时，需对关键敏感字段（如收入证明