2025年金融行业运营部理财师客户资产变现手册.docx

2025年金融行业运营部理财师客户资产变现手册

第1章

宏观环境与政策导向

1.1监管政策与合规要求解读

监管层持续深化“金融强国”战略，明确要求2025年理财师必须成为连接银行、基金与保险三方资源的“超级连接器”。所有理财师需熟读《关于规范金融机构理财业务投资运作通知》（银监发〔2024〕18号），确保在2025年3月1日前完成对存量非标资产的真实化、净值化整改，严禁任何形式的资金池运作和利益输送。针对个人养老金制度，监管要求理财师在2025年6月30日前完成全渠道（银行端、APP端、第三方平台）的适老版产品上架与推广，确保每位持证理财师能够独立测算