2025年金融行业运营部保险顾问保险续期管理手册.docx

2025年金融行业运营部保险顾问保险续期管理手册

第1章总则

1.1手册制定背景与目的

随着2025年全球金融监管趋严及客户对保险服务需求日益个性化，行业面临从“粗放式销售”向“精细化运营”转型的关键节点，本手册旨在统一全行保险顾问在续期管理中的操作标准，确保业务合规性与服务同质化。基于2024年全行续期管理数据，平均客户流失率若不控制在5%以内将导致年度保费收入下降约12%，因此本手册的核心目的是通过标准化流程将这一目标转化为可执行的动作。

针对2025年预计新增的百万医疗险与重疾险产品，本手册特别强化了“客户生命周期价值（CLV）”的评估权重，要求顾问在续期管理初