金融行业运营部理财员理财客户回访手册（执行版）.docxVIP

金融行业运营部理财员理财客户回访手册（执行版）

第1章客户基本信息与需求梳理

1.1客户基础档案信息核对

首先需调取客户最新的《个人金融信息表》或系统录入的身份证、银行卡及手机号信息，重点核对姓名、身份证号、开户行及账号是否一致，并确认客户是否已更新最新的联系方式，确保后续所有回访沟通渠道畅通无误。需验证客户过往签署的《个人金融信息授权书》及《隐私保护承诺书》是否依然有效，并确认客户是否已授权理财员在回访过程中获取其过往的银行流水、交易明细等敏感数据，为后续资产配置分析提供真实依据。

必须通过系统查询或电话核实，确认客户的征信报告最新状态，重点查看是否有逾期记录、不良贷款或征信查