金融保险行业风控部风控员风险排查工作手册.docx

金融保险行业风控部风控员风险排查工作手册

第1章总则与职责界定

1.1适用范围与目标

本手册严格依据《中华人民共和国保险法》及国家金融监督管理总局发布的最新监管指引，明确界定本风控部风险排查工作的法律边界与业务边界，确保所有排查活动均在合规框架内开展，杜绝越权操作。适用范围涵盖公司总部及各级分支机构（含分公司、中心支公司、支公司）的全员，重点聚焦保险销售行为可追溯系统（SBERS）数据、理赔案件数据库、以及第三方合作机构（如再保险、代偿公司）的往来记录，确保无死角覆盖。

工作目标设定为构建“事前预警、事中阻断、事后回溯”的全生命周期风险防控体系，旨在通过量化数据识别高风险行为，将潜在欺