2026年金融理财师（CFP）认证考试模拟测试题及答案.docxVIP

2026年金融理财师(CFP)认证考试模拟测试题

附答案

第一部分单项选择题(每题1分，共20分)

下列每题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确答案序号填入括号内。

1.某客户当前30岁，计划60岁退休，预计退休后生存至85岁。当前年生活费为12万元，假设年通胀率3%，退休后年生活费为当前的80%，年投资收益率5%。则该客户退休时需准备的养老金总额为()

A.328.65万元B.356.82万元C.389.47万元D.412.39万元

2.根据《个人所得税法(2024年修订版)》，下列收入中免征个人所得税的是()

A.上市公司员工获得的股票期权行权收益B.退休人员再任职取得的工资收入

B.个人取得的国债利息收入D.个体工商户年度经营利润50万元

3.在家庭财务比率分析中，反映客户短期偿债能力的核心指标是()

A.资产负债率B.流动比率C.储蓄率D.净资产增长率

4.某基金采用核心-卫星投资策略，核心资产配置60%的宽基指数基金，卫星资产配置40%的行业ETF。该策略的主要目的是()

A.最大化短期收益B.平衡收益与风险C.降低交易成本D.规避市场系统性风险

5.下列保险产品中，兼具保障功能与投资属性，且保单现金价值随投资账户收益波动的是()

A.定期寿险B.终身寿险(分红型)C.万能型寿险D.医疗费用补偿险

6.某客户持有一套