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2026年建行防范金融诈骗及法律风险题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.以下哪种行为不属于电信网络诈骗的常见手段？

A.冒充公检法人员要求转账

B.发送中奖短信

C.提供免费Wi-Fi并窃取信息

D.通过银行柜台办理正规业务

答案：D

2.个人信息泄露的主要风险不包括：

A.账户被盗刷

B.收到精准推销电话

C.银行卡被伪造

D.获得优质贷款服务

答案：D

3.银行工作人员在营销理财产品时，以下哪种行为是合规的？

A.承诺保本保息

B.夸大产品收益

C.根据客户风险等级推荐产品

D.要求客户签署空白合同

答案：C

4.发现银行卡被盗刷后，最有效的紧急措施是：

A.立即挂失银行卡

B.联系银行客服投诉

C.拒绝签署任何调查问卷

D.等待银行自动追回资金

答案：A

5.以下哪项不属于《反电信网络诈骗法》的适用范围？

A.电信网络诈骗的预防

B.非法买卖电话卡

C.正规金融业务操作

D.跨境网络诈骗

答案：C

6.客户在办理贷款时，贷款机构要求提供家庭成员的银行卡密码，这种行为属于：

A.正常操作

B.合规要求

C.风险提示

D.诈骗行为

答案：D

7.银行员工在处理客户投诉时，以下哪项做法不妥？

A.详细记录投诉内容

B.超出权限承诺解决方案

C.及时上报管理层