2026年建设银行合规岗位考试国际业务外汇跨境合规题.docxVIP

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2026年建设银行合规岗位考试国际业务（外汇/跨境）合规题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据中国外汇管理局2023年发布的《外汇业务展业原则》，以下哪项不属于个人结售汇业务的监测范围？

A.大额现金结售汇交易

B.通过境外银行账户进行的大额转账

C.外币现钞兑换交易

D.个人通过银行渠道的境外消费还款

2.某企业通过建设银行办理跨境人民币结算业务，根据《跨境人民币业务展业规范》，以下哪项操作不符合反洗钱要求？

A.对客户的身份进行尽职调查

B.核实交易资金来源的合法性

C.对单笔金额超过等值10万美元的跨境人民币结算进行重点关注

D.允许客户通过虚假贸易背景进行资金划转

3.在处理跨境贸易项下的人民币结算业务时，银行需关注以下风险，其中哪项属于典型的商业贿赂风险？

A.交易对手方通过虚构合同逃避外汇监管

B.出口商通过虚报价格套取外汇资金

C.进口商向供应商支付不当佣金以获取回扣

D.交易双方利用第三方账户进行资金拆分

4.根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行在识别高风险客户时，以下哪项指标属于重点关注内容？

A.客户的年龄

B.客户的资产规模

C.客户的国籍背景

D.客户的学历水平

5.某企业通过建设银行办理跨境人民币贷款业务，根据《跨境人民币业务展业规范》，以下哪